Золото всегда было самой предпочтительной валютой в мире со времен древних цивилизаций. Сегодня инвесторы покупают золото прежде всего ради защиты, которую оно обеспечивает от инфляции, политических волнений или военного конфликта. Многие ведущие инвестиционные консультанты рекомендуют включать золото в портфель, чтобы снизить общий риск портфеля.
Существует несколько вариантов инвестирования в золото, например, в золотые монеты, ювелирные изделия или даже золотые слитки. Финансовые рынки предлагают немало других интересных вариантов, которые также стоит рассмотреть. Это биржевые фонды, акции золотодобывающих компаний, контракты и другие. Если вы заинтересованы в инвестировании в золото, продолжайте читать, потому что вы находитесь в нужном месте.
Содержание:
- Для чего используется золото?
- Зачем инвестировать в золото?
- Что движет ценой на золото?
- Каковы риски инвестирования в золото?
- С какой суммы денег начать?
- Способы инвестировать в золото
- Стратегии инвестирования в золото
Для чего используется золото?
Интерес к золоту с древнейших времен обусловлен тем, что оно редко встречается в природе. Кроме того, золото – прочный металл, а его желтый цвет и характерный блеск издревле привлекают внимание.
Наиболее широкое применение золото имеет в ювелирной промышленности, где используется почти 50% его годовой добычи . Чуть более 40% — это инвестиционное золото. Золото считается одним из самых безопасных инвестиционных активов, что делает его одним из самых популярных инвестиционных продуктов. Многие инвесторы используют золото, чтобы застраховаться от экономических или политических кризисов. Центральные банки также поддерживают значительные золотые резервы.
Около 10% годовой добычи золота предназначено для производства электронных устройств, таких как телефоны и компьютеры. Также в медицине, производящей имплантаты. Космическая отрасль использует золото для защиты от солнечной радиации.
Зачем инвестировать в золото?
Инвестиции в золото могут иметь много преимуществ. Вот некоторые из них:
✔ Защита от инфляции
Золото считается одним из лучших активов для защиты от риска инфляции. Когда стоимость валюты падает из-за инфляции, стоимость золота может вырасти, поскольку его ограниченное предложение и долгая история в качестве инвестиционного актива делают его ценным и востребованным.
✔ Защита от геополитических рисков
Золото может быть ценным в периоды геополитических кризисов, когда инвесторы ищут защиты от неопределенности мировых событий.
✔ Диверсификация портфеля
Золото может стать хорошим дополнением к инвестиционному портфелю из-за его устойчивости к волатильности рынка и низкой корреляции с другими активами, такими как акции и облигации.
✔ Обеспечивает ликвидность
Его можно очень быстро продать на международных финансовых рынках. Это делает его ликвидным активом в отличие от других инвестиций, таких как, например, недвижимость.
✔ Альтернатива банковским вкладам
Это может быть альтернативой банковским депозитам, особенно в периоды низких процентных ставок.
✔ Сохраняет ценность с течением времени
В отличие от бумажных денег, они сохранили свою ценность с течением времени, и люди используют их для передачи богатства от одного поколения к другому.
✔ Возможность низких первоначальных вложений
Финансовые рынки предлагают возможности инвестирования в золото даже при меньших первоначальных инвестициях.
Что движет ценой на золото?
Причиной роста и снижения цены на золото является спрос и предложение. Точнее, дисбаланс между покупателями и продавцами. Когда спрос превышает предложение, цена растет. И наоборот, когда больше людей хотят продать, чем купить, цена падает.
На графике вы можете увидеть цену в долларах одной тройской унции золота (=31,1 грамма). Цена постоянно меняется, ведь в любой момент заключаются сотни сделок с золотом:
Факторы, влияющие на цену:
↑↓ Экономические факторы. Экономические условия, такие как инфляция, процентные ставки, фискальная политика и обменные курсы, могут повлиять на цену золота. Например, когда инфляция высока, цена на золото может вырасти, потому что золото можно использовать в качестве защиты от инфляции.
↑↓ Геополитические риски. Когда происходят геополитические кризисы, такие как войны, террористические атаки или политическая нестабильность, инвесторы обычно ищут защиты в золоте, что может повысить его цену.
↑↓ Корреляция с долларом. Золото в основном торгуется в долларах США. Изменения стоимости доллара могут повлиять на цену золота. Довольно часто, когда стоимость доллара падает, цена на золото может вырасти, и наоборот.
Каковы риски инвестирования в золото?
Как и любая другая форма инвестиций, торговля золотом несет в себе риски, которые необходимо учитывать. К наиболее важным рискам при инвестировании относятся:
- Цена на золото может быстро и непредсказуемо расти или падать, что может привести к потерям инвесторов.
- Традиционно золото рассматривалось как убежище от инфляции, но в некоторые периоды движения цен может быть недостаточно, чтобы компенсировать ее.
- При покупке золота в виде монет или слитков существуют риски, связанные с его безопасным хранением.
Этими рисками можно управлять с помощью торговых стратегий, управления рисками или инвестирования в финансовые инструменты на золоте. Продолжайте читать ниже, чтобы узнать, как именно.
С какой суммы денег начать?
Сумма денег, которая может быть выделена на инвестиции в золото, может варьироваться в зависимости от индивидуальных целей инвестора, бюджета и толерантности к риску. Некоторые финансовые эксперты рекомендуют откладывать от 5% до 10% портфеля инвестора для инвестиций в золото.
Принимая решение о том, сколько инвестировать, важно учитывать другие доступные варианты инвестиций. Общее практическое правило — не инвестировать слишком много в один актив или класс активов, поскольку это может увеличить риск портфеля.
Кроме того, важно отметить, что инвестирование в золото — не единственный способ защитить портфель. Существуют и другие инструменты, такие как акции, валюты, фонды, недвижимость и т. д., которые можно использовать для диверсификации и дальнейшего снижения риска.
Способы инвестировать в золото
золотые монеты
Некоторые из широко распространенных золотых монет включают южноафриканский Крюгерранд, американский орел и канадский кленовый лист. Основная проблема с золотыми монетами – затраты на хранение. Кроме того, относительно большая наценка, которую взимают продавцы, также снижает потенциальную прибыль. Обычно монеты продаются по цене от 1% до 5% выше рыночной цены золота.
Кроме того, покупка монет — это прямая инвестиция в стоимость золота, и любое изменение его цены в долларах пропорционально изменит стоимость ваших активов. Другие способы инвестирования в золото, такие как, например, биржевые фонды, могут осуществляться с меньшими суммами и обеспечивают решение вышеуказанных недостатков.
Биржевые фонды (ETF)
Биржевые фонды торгуются так же, как и акции – через счет у лицензированного инвестиционного посредника. Этот метод проще и экономически выгоднее, чем непосредственное владение слитками или монетами, особенно для мелких инвесторов, поскольку минимальная инвестиция составляет всего лишь цену одной акции ETF.
Среднегодовые коэффициенты расходов этих фондов часто составляют около 0,5%. Это значительно меньше, чем комиссии и расходы многих других инвестиционных альтернатив, включая большинство взаимных фондов.
Один из самых известных и крупнейших биржевых фондов золота называется 4GLD (Xetra-Gold) . Этот фонд инвестирует в физическое золото и заботится о его хранении. Ежегодная плата за управление отсутствует. В настоящее время цена одной пая фонда составляет около 60 евро. Важно отметить, что когда золото растет или падает, скажем, на 3%, акции биржевых фондов также делают движение на 3%.
Спотовое золото (CFD)
Люди часто торгуют спотовым золотом, потому что у него самые низкие комиссии. Торговля золотом как CFD позволяет использовать маржу, что также подходит инвесторам с меньшим начальным капиталом. Маржа означает, что если 1000 долларов США будут внесены на счет у лицензированного инвестиционного посредника , их можно будет использовать для покупки золота на сумму до 20 000 долларов США.
Спотовая торговля золотом подходит для краткосрочных сделок, а также для активной покупки и продажи с целью получения прибыли от меньших движений цены на золото благодаря значительно более низким транзакционным издержкам по сравнению с другими вариантами.
Спотовое золото торгуется под названием XAU_USD. Клиенты могут заключать сделки со спотовым золотом через онлайн-платформу MetaTrader.
Стратегии торговли золотом
Вот некоторые из самых популярных стратегий торговли и инвестирования в золото:
Долгосрочная инвестиция
Инвестиции в золото на длительный период времени — одна из самых простых инвестиционных стратегий. Это может включать покупку физического золота или покупку золотого биржевого фонда (ETF). Эта инвестиционная стратегия обычно нацелена на людей, которые ищут долгосрочную защиту своих инвестиций.
Торговля на краткосрочных колебаниях цен
Это популярная торговая стратегия на рынке металлов. Он предполагает покупку золота, когда его цена низкая, и продажу его, когда цена растет. Эта стратегия требует быстрой реакции на движения рынка и выделения достаточного времени для анализа рыночных условий. Спотовое золото (CFD) лучше всего подходит для этого типа стратегии.
Технический анализ
Это стратегия, в которой анализируется график цен и исторические движения золота. Идея состоит в том, что на графике ценового действия можно найти закономерности, которые уже встречались в прошлом. На основании этих моделей можно предположить, будет ли золото дорожать или падать в цене. Более подходящей для этого типа стратегии является торговля спотовым золотом (CFD).
Фундаментальный анализ
Фундаментальный анализ рынка золота — это стратегия, которая использует такие факторы, как спрос и предложение золота, экономические и политические новости, инфляция и другие макроэкономические факторы для прогнозирования движений рынка. Эту стратегию можно использовать для определения ценовых тенденций и выбора правильного времени для покупки или продажи золота. Эта стратегия может включать покупку биржевого фонда (ETF) на золото на длительные периоды или спотового золота (CFD) на более короткие инвестиционные периоды.
