Производные финансовые инструменты — это инструменты, используемые для управления рисками и получения прибыли за счет воздействия различных типов базовых активов, таких как акции, облигации, товары или обменные курсы.
Его стоимость зависит от цены базового актива и выводится из нее, отсюда и его название. Контракты с производными финансовыми инструментами — это соглашения между двумя сторонами, которые соглашаются купить или продать определенное количество базового актива в заранее согласованную дату в будущем.
Производные финансовые инструменты могут быть очень полезными инструментами для инвесторов и компаний, поскольку они позволяют им управлять своей подверженностью различным типам рисков, таким как колебания обменного курса или цен на сырье.
Производные финансовые инструменты работают, когда покупатель и продавец договариваются о расчетной цене в будущем, и таким образом управляются риски и получается прибыль благодаря акциям, облигациям, сырью…
Содержание
- Для чего используются производные финансовые инструменты?
- Виды производных финансовых инструментов
- Риски и выгоды от производных финансовых инструментов
Для чего используются производные финансовые инструменты?
Производные финансовые инструменты используются для управления финансовым риском , связанным с различными операциями. Производные финансовые инструменты — это контракты, которые основаны на стоимости базового актива (акции, индексы, товары, валюты и т. д.) и торгуются между двумя сторонами для фиксирования цены в определенное время в будущем.
Производные финансовые инструменты в основном используются для снижения подверженности риску, спекуляции и получения краткосрочной прибыли. Основными видами использования производных финансовых инструментов являются следующие:
- Хеджирование: они используются для снижения риска колебаний цены или обменного курса определенных базовых активов, защищая компанию или инвестора от финансовых потерь.
- Спекуляция: используется для получения прибыли путем ставок на будущее движение цены или обменного курса базового актива.
- Арбитраж: они используются, чтобы воспользоваться возможностями получения прибыли, возникающими из-за неэффективности рынков, покупая актив на одном рынке и продавая его на другом рынке, где он имеет более высокую цену.
- Комбинация операций: они используются для объединения нескольких финансовых операций и получения конкретного и персонализированного профиля риска.
Подводя итог, можно сказать, что производные финансовые инструменты являются ключевыми инструментами управления финансовыми рисками и капитальных вложений. Они позволяют компаниям и инвесторам лучше управлять своими рисками, спекулировать на рынках, осуществлять арбитраж и настраивать свой профиль риска в соответствии со своими финансовыми потребностями и целями.
Виды производных финансовых инструментов
Основными видами производных финансовых инструментов являются инструменты, стоимость которых основана на стоимости другого актива. Типы производных финансовых инструментов включают опционы, фьючерсы, CFD, свопы и форварды.
- Опционы — это контракт, который дает покупателю право, но не обязательство, купить или продать актив по согласованной цене в определенную дату.
- Фьючерсы — это контракты, в которых стороны соглашаются купить или продать актив по установленной цене в будущем.
- Свопы позволяют сторонам обмениваться денежными потоками на основе разных процентных ставок или валют.
- Форварды — это контракты, в которых стороны соглашаются купить или продать актив в будущем по цене, согласованной на момент заключения контракта. Форварды часто используются для хеджирования ценовых рисков при торговле сырьевыми товарами или для защиты от колебаний обменных курсов.
- CFD или контракт на разницу — это тип производного финансового инструмента, который позволяет инвестору инвестировать в актив, не владея им физически. При открытии CFD инвестор делает ставку на разницу между ценой открытия и закрытия базового актива, получая прибыль или убытки в зависимости от эволюции цены.
Риски и выгоды от производных финансовых инструментов
Производные финансовые инструменты — это финансовые инструменты, стоимость и цены которых зависят от поведения других базовых финансовых активов, таких как акции, фондовые индексы, валюты и товары.
Что касается преимуществ , производные финансовые инструменты позволяют компаниям или инвесторам снизить риск колебаний цен на базовые активы, а также получать значительную прибыль за счет спекулятивных операций.
Но, с другой стороны, они также могут быть очень рискованными, поскольку при неправильном использовании могут привести к огромным потерям. Они также могут быть объектом неправомерного использования, такого как взвинчивание цен или использование чрезмерного кредитного плеча, что может привести к финансовой нестабильности или даже к банкротству финансового учреждения.
