Mastercard увеличивает свои усилия в области выявления и предотвращения незаконных действий, связанных с использованием криптовалютных обменников.
Компания эксклюзивно сообщила CNBC, что она стала партнером Feedzai, технологической платформы, целью которой является борьба с отмыванием денег и финансовым мошенничеством в Интернете с использованием искусственного интеллекта.
Благодаря партнерству возможности Feedzai будут напрямую интегрированы с платформой Mastercard CipherTrace Armada, которая помогает банкам отслеживать транзакции с более чем 6000 криптовалютных бирж на предмет мошенничества, отмывания денег и другой подозрительной деятельности.
CipherTrace Armada будет встроен непосредственно в технологию Feedzai, а не доступен через API, и Feedzai будет использовать доступные данные для предоставления предупреждений в режиме реального времени о подозрительных криптовалютных транзакциях.
«Это повысит уровень выявления мошенничества, защитив неосторожных потребителей, а также выявит сигналы потенциального отмывания денег и «Муловых» счетов», — заявил CNBC генеральный директор и соучредитель Feedzai Нуно Себастио. «Мулами» называют пользователей, которых мошенники используют для «отмывания» своих добытых нечестным путем средств.
По данным Feedzai, на сегодняшний день около 40% мошеннических транзакций переходят напрямую с банковского счета на криптобиржу.
Объединение также предоставит Mastercard доступ к интеллектуальному искусственному интеллекту Feedzai, который, по утверждению компании, может выявлять и блокировать подозрительные транзакции за наносекунды, распознавая при этом законные транзакции.
Платформа RiskOps Feedzai ежегодно анализирует транзакции на сумму более 1,7 триллиона долларов. Компания со штаб-квартирой в Коимбре, Португалия, и Сан-Матео, Калифорния, в Силиконовой долине, владеет почти 100 патентами и генерирует в среднем 10 патентов в год для защиты своих технологий.
«Многие банки, которые думают, что предотвращают незаконные транзакции с криптовалютой, на самом деле блокируют операции с участием широко признанных и регулируемых организаций в криптопространстве, но пропускают остальных», — говорит Себастио.
Ввод криптовалют в мейнстрим?
Этот шаг Mastercard можно рассматривать как еще один признак легитимизации рынка криптовалют как источника важных финансовых активов, на которые могут распространяться те же правила и механизмы соответствия, что и на традиционные активы.
Банки и другие крупные финансовые учреждения проявляют повышенный интерес к экспериментированию с криптоактивами в своих продуктах и услугах. Но следующий шаг — внедрение коммерческих предложений в основной портфель — оказывается значительно более сложной задачей.
Банки опасаются отсутствия комплексных правил и использования криптовалют для мошенничества и преступной деятельности. По данным аналитической компании Chainaанализ, в прошлом году кражи и мошенничество привели к глобальному увеличению потерь, связанных с криптовалютами, на 79% по сравнению с предыдущим годом. В 2022 году с незаконных адресов ежегодно получалось 14 миллиардов долларов, что почти вдвое больше, чем было украдено таким образом в 2020 году.
Обширная сеть Mastercard используется банковскими учреждениями по всему миру для обработки и обналичивания платежей. Компания конкурирует с другим платежным гигантом Visa, который, помимо других финтех-услуг, также занимается поддержкой карточных платежей.
