Роль криптовалют в финансировании террористической деятельности оказалась под пристальным вниманием после нападения ХАМАС 7 октября на Израиль.
Израиль конфисковал криптовалютные счета, которые, по его словам, связаны с ХАМАС.
Американские законодатели призвали правительство принять жесткие меры в отношении использования криптовалют, сообщает Reuters.
Почему криптовалюты используются для незаконного финансирования
Любой может создать адрес криптовалютного кошелька без необходимости проходить проверки, подобные тем, которые проводятся в банках.
Адреса кошельков обозначаются только буквами и цифрами, а это означает, что люди могут отправлять и получать криптовалюту, не раскрывая свою личность.
Технология блокчейна, лежащая в основе криптовалюты, работает в цифровом формате, невзирая на границы, то есть может выступать в качестве системы мгновенных платежей.
В глобальном масштабе криптовалюты подлежат менее серьезному регулированию, чем традиционные финансы, хотя в некоторых регионах вводятся новые правила.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный орган, ответственный за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, предупредила, что криптоактивы «рискуют стать убежищем для финансовых транзакций преступников и террористов».
Могут ли криптовалюты быть неотслеживаемыми?
Да. Но не всегда.
Блокчейны, такие как Биткойн и Эфириум, создают постоянную общедоступную запись транзакций. Это означает, что можно увидеть, какие средства поступили и вышли из определенного адреса кошелька и с какими кошельками он взаимодействовал.
Постороннему лицу сложно идентифицировать транзакции в блокчейне, но у аналитических фирм есть инструменты для отслеживания средств, добавило Reuters. Однако, чтобы связать эти потоки с отдельным лицом или группой, эксперты полагаются на информацию, не записанную в блокчейне.
Криптовалютные биржи могут фиксировать, какие адреса принадлежат каким клиентам, а полиция может выявить тех, кто стоит за кошельками.
Однако пользователи криптовалюты могут в дальнейшем скрывать свои следы с помощью крипто-миксеров или переводить средства на биржи или другие компании, которые трудно отличить от активов других клиентов.
Сколько криптовалют используется для финансирования терроризма
Никто не знает наверняка.
Группы боевиков используют различные методы для перевода денег, включая наличные, банки, подставные компании и благотворительные организации, а также неформальные финансовые сети.
Криптовалюты — малая их часть, говорят эксперты.
В 2022 году представитель ООН заявил, что несколько лет назад считалось, что 5% террористических атак финансируются с помощью криптовалюты, но этот процент может вырасти до 20%, сообщило агентство Bloomberg.
В этом году FATF заявила, что криптовалюты представляют собой «растущий риск финансирования терроризма», но «подавляющее большинство» по-прежнему использует обычные деньги.
Когда в криптокомпании выявляются незаконные финансовые потоки, это не обязательно означает, что все ее потоки скомпрометированы, утверждают исследователи криптовалют Chainaанализ в своем блоге. По их словам, финансирование терроризма «представляет собой небольшую часть — менее 1% всего крипторынка, занятую незаконной деятельностью».
Другие формы незаконного финансирования
Финансирование терроризма представляет собой небольшую часть незаконного использования криптовалюты, включая мошенничество, программы-вымогатели и кражу.
Криптопреступность достигнет рекордных $20,1 млрд в 2023 году, утверждает Chainaанализ, называя эту оценку нижней границей.
В эту цифру не включены случаи, когда криптовалюты являются доходами от не криптопреступлений, таких как оплата наркотиков.
Некоторые банки в Великобритании уже ограничили доступ клиентов к криптовалютам из-за роста числа случаев мошенничества с криптовалютами. Согласно отчетам ООН, кража криптовалюты посредством кибератак является важным источником финансирования Северной Кореи, добавляет Reuters.
